L'optimisation de la trésorerie

Ingénieurs au travail

La trésorerie d’entreprise correspond à la somme d’argent dont elle dispose dans ses caisses et ses comptes bancaires. Elle lui permet de mener à bien ses activités, de payer ses charges et de se développer. Tout au long de son existence, une entreprise peut être amenée à recourir à un financement de trésorerie pour se développer ou faire face à des difficultés passagères.

Un diagnostic est un point de départ indispensable. C'est un constat. Il va nous permettre de comprendre le fonctionnement, l'organisation de l'entreprise. C'est aussi l'occasion de faire un point sur la situation financière à l'instant T et se projeter pour connaitre, sans changement notoire, quel sera l'atterrissage à la fin de l'exercice en cours. 

Notre rôle est de vous trouver rapidement la solution de financement qui correspond aux besoins et attentes et de votre structure (augmentation du capital, apport en compte courant, les financements publics, les alternatives plus innovantes telles que le crouwdlending ou le crowdfunding). Nous vous aidons également dans la constitution d’un dossier de financement solide pour obtenir les fonds nécessaires et assure un accompagnement bancaire si besoin. 

 

Les difficultés de trésorerie sont la principale cause de défaillance des entreprises. En tant qu’entrepreneur, vous devrez suivre votre trésorerie de très près et anticiper l’évolution de vos besoins. N’hésitez pas à associer votre expert-comptable et votre conseiller Rivalis à l’évaluation de ces besoins et aux solutions à mettre en place pour y répondre.

 

ANTICIPER LES DÉCALAGES DE PAIEMENT

 

Votre activité d’entrepreneur pourra vous exposer à des décalages entre vos encaissements (chiffre d’affaires) et vos décaissements (dettes fournisseurs, charges fixes, dettes fiscales et sociales).

Ces décalages peuvent s’expliquer pour différentes raisons :

  • Votre activité se développe, engendrant une augmentation de vos besoins en trésorerie (stocks supplémentaires, recrutement, etc.)

  • Vos clients tardent à vous régler

  • Vos fournisseurs imposent des délais de règlement limités

  • Vous êtes confrontés à une baisse temporaire d’activité

  • Votre gestion manque de rigueur : vos marges sont trop faibles, vos fonds propres insuffisants, vos stocks trop importants ou votre relance client pas assez efficace

 

VENDRE PLUS DEMANDE PLUS DE TRÉSORERIE !

 

Les problèmes de trésorerie ne sont pas réservés aux entreprises en difficulté. Le développement du chiffre d’affaires impacte aussi la trésorerie.

En effet, avant même d’encaisser de nouvelles recettes, votre entreprise va devoir disposer de ressources pour faire face au développement de son activité : achats de matières premières, nouveaux équipements, embauches supplémentaires, etc.

Vous pouvez donc vous retrouver dans la situation paradoxale de voir votre carnet de commandes augmenter tout en ayant de graves difficultés de trésorerie !

 

PILOTER VOTRE TRÉSORERIE AVEC LE PLAN DE TRÉSORERIE

 

Pour suivre votre trésorerie, vous devez établir un plan de trésorerie prévisionnelle sur l’année.

Ce plan reprend tous vos encaissements et décaissements prévus mois par mois : vos recettes et l’ensemble de vos charges y sont mentionnés, en tenant compte des délais de paiement (créances clients, crédits fournisseurs, récupération de la TVA sur les achats, etc.).

Grâce à lui, vous serez en mesure d’anticiper toutes les difficultés éventuelles, donc de préparer avec votre partenaire bancaire la mise en place de solutions pour y faire face.

 

FAIRE FACE À UNE DIFFICULTÉ DE TRÉSORERIE

 

En phase de lancement, votre besoin en fonds de roulement sera intégré dans votre plan de financement.

En phase de développement, vous pouvez vous rapprocher de nous pour trouver des solutions adaptées à vos besoins en trésorerie.

Selon qu’il s’agisse de financer un stock, une créance client ou de faire face à une baisse ponctuelle d’activité, les solutions proposées seront différentes.